共同基金可能之費率

• 申購共同基金費率
  
  銀行收取費用
  1.基金轉換交易費用：按信託編號，每筆收費200元。
  2.基金信託管理費：投資期間一年內免收；申購基金滿一年起，對每一信託編號按信託金額以年費率0.2%計算，國內外單筆及國內外定時定額每次最低收費200元(或等值之外幣)，於客戶贖回款中扣除。
  
  基金收取費用
  1.基金申購手續費：依信託金額之0～3%計收，申購手續費最低50元 (或等值之外幣)。
  2.經理費：經理費每年收取0.5~2.5%，並由基金公司逕自由基金之每日淨資產價值中扣收。
  3.保管費：每年收取0.1~0.2%，並由基金公司逕自由基金之每日淨資產價值中扣收。
  4.轉換手續費：依基金公司規定費率收取。國外基金每筆最低收費200元；國內基金每筆最低收費200元，並由基金公司逕自由基金之每日淨資產價值中扣收。
  5.通路服務費：由基金公司依客戶持有時間之年費率0～0.5%支付銀行，並由基金公司逕自由基金之每日淨資產價值中扣收。
  4.短線交易費：國內外各基金公司為配合主管機關之規定實施限制短線交易，對於違反各基金公開說明書所訂之短線交易規定者，基金公司將收取固定比率之買回費用。
  
• 舉例：單筆申購某檔海外股票型基金10,000元，假設一年後基金操作之投資報酬為10%，請問基金實際上呈現之報酬率為？
  投資金額：10,000元
  操作報酬： 1,000元
  銀行收取費用：
  1.信託管理費：200元
  基金收取費用：
  1.申購手續費：3%，300元(可能會有折扣)
  2.經理費：1.5%，150元
  3.保管費：0.15%，15元
  4.通路服務費：0.25%，25元
  所以實際上的報酬為310元(如申購手續費5折，實際報酬為460元)，即報酬率為3.1% (如申購手續費5折，報酬率為4.6%)