考上證券分析師之心得(2)—取得資格篇

從事證券工作的人，總是希望取得一些資格，當然取得特許財務分析師(Chartered Financial Analyst，簡稱CFA)最好，不過相較國內等級最高之證券分析師(CSIA)的難度，只要花一點精神取得證券分析師(CSIA)似乎容易的多。

「證券分析師」是一般坊間的說法，係因為在台灣受限於法令的問題，只好將其名為「證券投資分析人員」，英文翻譯則稱為Certified Securities Investment Analyst (CSIA)

以下簡要說明取得證券分析師(CSIA)證照的好處 (雖然基金經理人的操盤績效，不必然與取得證照有關係)

• 符合法令規定(註)
  證券投資信託事業之董事長、總經理、副總經理、協理、經理、基金經理人等人員應取得證券分析人員資格 (詳證券投資信託事業負責人與業務人員管理規則)
  證券投資顧問事業之董事長、總經理、部門主管及分支機構經理人、證券投資分析等人員應取得證券分析人員資格 (詳證券投資顧問事業負責人與業務人員管理規則)
  因此，取得證券分析人員資格後才可以：電視解盤、接受媒體訪問
• 專業能力受到認可
  取得證券分析師(CSIA)後，可以出具「證券分析專家意見」，也具備證券投資分析師及基金經理人的最基本條件。在財富管理專業上，也會較受到客戶信賴，未來從事基金管理、投信投顧、證券投資及財富管理工作上也會較受青睞。
• 取得其他金融證照的捷徑
  只要取得證券分析師(CSIA)，理財規劃顧問師(CFP)六科中可抵免五科，只需考過一科即可拿到CFP證照，可節省上課時數200小時，並節省學費及考試費用新台幣8~9萬元左右。
  另外取得證券分析師(CSIA)，亦可直接參與「國際投資分析師(CIIA)」之進階測驗(Final Exam)，如能通過測驗並符合認證條件者，即可取得CIIA證照。
  
  註：法令規定之相關說明
  「93年11月1日後，無線、有線等衛星廣播電視財經頻道業者如從事股市分析解盤節目，係於公開場所對不特定人提供證券投資分析之意見或推介建議，已屬證券投資信託及顧問法第四條規定證券投資顧問之業務；依證券投資信託及顧問法第六十三條規定，證券投資顧問事業應經主管機關許可，並核發營業執照後，始得營業。而證券投資顧問事業於傳播媒體從事證券投資分析之人員，亦應依證券投資顧問事業負責人與業務人員管理規則第六條規定，向同業公會辦理登錄，非經登錄，不得執行業務。而股市節目主持人，如其主持之內容符合在傳播媒體公開從事證券投資分析節目之主講人及受訪人之情事，包括接受新聞媒體之連線或現場訪問或電話call in 節目之主持人受訪人亦應依前揭規定辦理」